Борьба с мошенниками

Борьба с мошенниками

В последние годы широкую популярность получили смс-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше автомобиля либо других ценных призов. Для получения «выигрыша» злоумышленники обычно просят перевести на электронные счета определенную сумму денег, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т.д. После получения денежных средств они перестают выходить на связь либо просят перевести дополнительные суммы на оформление выигрыша.

Оградить себя от подобного рода преступлений предельно просто. Прежде всего необходимо быть благоразумным.

Задумайтесь над тем, принимали ли вы участие в розыгрыше призов? Знакома ли вам организация, направившая уведомление о выигрыше? Откуда организаторам акции известны ваши контактные данные? Если вы не можете ответить хотя бы на один из этих вопросов, рекомендуем вам проигнорировать поступившее сообщение.

Если вы решили испытать счастье и выйти на связь с организаторами розыгрыша, постарайтесь получить от них максимально возможную информацию об акции, условиях участия в ней и правилах ее проведения. Помните, что упоминание вашего имени на Интернет-сайте не является подтверждением добропорядочности организаторов акции и гарантией вашего выигрыша.

Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыша должна насторожить вас. Помните, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевода денежных средств на электронные счета граждан и организаций или т.н. «электронные кошельки».

Будьте бдительны и помните о том, что для того, чтобы что -то выиграть, необходимо принимать участие в розыгрыше. Все упоминания о том, что ваш номер является «счастливым» и оказался в списке участников лотереи, являются, как правило, лишь уловкой для привлечения вашего внимания.

Борьба с мошенниками

Нередки случаи мошенничеств, связанных с деятельностью Интернет-магазинов и сайтов по продаже авиабилетов. Чем привлекают потенциальных жертв мошенники? Прежде всего — необоснованно низкими ценами.

При заказе товаров вас попросят внести предоплату, зачастую путем внесения денежных средств на некий виртуальный кошелек посредством терминала экспресс-оплаты.

Далее магазин в течение нескольких дней будет придумывать отговорки и обещать вам скорую доставку товара, а потом бесследно исчезнет либо пришлет некачественный товар.

Цель подобных сайтов – обмануть максимальное количество людей за короткий срок. Создать Интернет-сайт сегодня – дело нескольких минут, поэтому вскоре после прекращения работы сайт возродится по другому адресу, с другим дизайном и под другим названием.

Если вы хотите купить товар по предоплате помните, что серьезные Интернет-магазины не будут просить вас перечислить деньги на виртуальный кошелек или счет мобильного телефона. Поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке.

Если вы имеете дело с сайтом крупной или известной вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке вашего браузера. При необходимости потребуйте от администраторов магазина предоставить вам информацию о юридическом лице, проверьте ее, используя общедоступные базы данных налоговых органов и реестр юридических лиц.

Убедитесь в том, что вы знаете адрес, по которому вы сможете направить претензию в случае, если вы будете недовольны покупкой.

Борьба с мошенниками

Заметно участились случаи рассылки смс-сообщений, содержащих информацию о том, что банковская карта абонента заблокирована в силу ряда причин. Иногда подобные сообщения содержат призыв перевести деньги для разблокировки карты, иногда абонента просят позвонить или отправить смс на короткий номер.

Необходимо помнить о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать вас о состоянии вашей карты – это банк, обслуживающий ее.

Если у вас есть подозрения о том, что с вашей картой что –то не в порядке, если вы получили смс-уведомление о ее блокировке, немедленно обратитесь в банк. Телефон клиентской службы банка обычно указан на обороте карты.

Не звоните и не отправляйте сообщения на номера, указанные в смс-уведомлении, за это может взиматься дополнительная плата.

Борьба с мошенниками

Один из популярных способов мошенничеств, основанных на доверии связан с размещением объявлений о продаже товаров на электронных досках объявлений и интернет-аукционах. Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты путем перевода денежных средств на электронный кошелек.

Благоразумие поможет и здесь. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его.

Если торговая площадка имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступники могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет-поиском.

Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтобы обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей.

Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у вас подозрение.

Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько вы готовы доверять незнакомому человеку.

Помните, что перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.

Борьба с мошенниками

Покупать авиабилеты через Интернет удобно. Вам не нужно никуда ехать и стоять в очередях. Вы выбираете рейс, дату, оплачиваете билет и получаете его спустя несколько секунд. Сегодня многие люди выбирают именно такой способ приобретения билетов на самолет.

Естественно, мошенники не могут оставить данную сферу без внимания. За последний год существенно увеличилось количество жалоб на обман при покупке электронных билетов.

Создать Интернет-сайт по продаже авиабилетов – дело нескольких часов, на смену его названия, адреса и внешнего оформления требуется еще меньше времени. Как правило, обман раскрывается не сразу, некоторые узнают о том, что их билетов не существует, лишь в аэропорту.

Это дает мошенникам возможность перенести свой Интернет-ресурс на новое место и продолжать свою преступную деятельность под другим названием.

Чтобы не испортить себе отдых или деловую поездку стоит внимательно отнестись к покупке авиабилетов через сеть Интернет. Воспользуйтесь услугами Интернет-сайта авиакомпании или агентства по продаже билетов, давно зарекомендовавшего себя на рынке.

С осторожностью отнеситесь к деятельности неизвестных вам сайтов, особенно тех, которые привлекают ваше внимание специальными предложениями и низкими ценами. Не переводите деньги на электронные кошельки или счета в зарубежных банках.

Не поленитесь позвонить в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что ваш рейс существует и билеты на него еще есть. Эти простые правила позволят вам сэкономить деньги и сберечь нервы.

Борьба с мошенниками

Если вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или какой -нибудь программы, не спешите открывать её. Перейдя по ссылке вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги.

Посмотрите, с какого номера было отправлено вам сообщение. Даже если сообщение прислал кто -то из знакомых вам людей, будет не лишним дополнительно убедиться в этом, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Если отправитель вам не знаком, не открывайте его.

Помните, что установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство — это не прихоть, а мера позволяющая повысить вашу безопасность.

Борьба с мошенниками

Многие люди сегодня пользуются различными программами для обмена сообщениями и имеют аккаунты в социальных сетях. Для многих общение в сети стало настолько привычным, что практически полностью заменило непосредственное живое общение.

Преступникам в наши дни не нужно проводить сложные технические мероприятия для получения доступа к персональным данным, люди охотно делятся ими сами. Размещая детальные сведения о себе в социальных сетях, пользователи доверяют их тысячам людей, далеко не все из которых заслуживают доверия.

Общение в сети в значительной мере обезличено, и за фотографией профиля может скрываться кто угодно.

Поэтому не следует раскрывать малознакомому человеку такие подробности вашей жизни, которые могут быть использованы во вред.

Помните о том, что видео и аудиотрансляции, равно как и логи вашей сетевой переписки, могут быть сохранены злоумышленниками и впоследствии использованы в противоправных целях.

  • Не забывайте, что никто лучше вас самих не сможет позаботиться о сохранности той личной информации, которой вы не хотите делиться с общественностью.
  • ПАМЯТКА(Скачать)
  • Советы по определению Интернет-ресурсов, несущих потенциальную угрозу финансовому благополучию пользователей
  •         Борьба с мошенниками
  • Информация НЦБ Интерпола МВД России
  • о самых распространенных видах мошеннических действий с использованием компьютерных технологий.
Читайте также:  Как объединить два исковых заявления по одному делу?

Уважаемые граждане! Если Вы относитесь к активным пользователям Интернета, то рекомендуем Вам обязательно прочитать этот материал!

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения — в реальной или виртуальной среде.

Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

«Брачные мошенничества»

Типичный механизм: с использованием сети Интернет

преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи.

Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов.

Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.

«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»

Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной.

Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через «Western Union» на имена различных людей.

Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!

«Крик о помощи»

Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств. В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.

Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте — имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка. Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.

«Фишинг»

Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.

Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на «сайт-двойник» такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы. Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.

«Нигерийские письма»

Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства.

Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки.

Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.

  1. «Брокерские конторы»
  2. С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.
  3. В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMC1S» и «TeleTrade».
  4. Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.
  5. Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.

Борьба с мошенничеством – совместное дело банков и их клиентов

В новостном разделе сайта Royal Bank of Scotland (RBS) появился примечательный материал под заголовком «Останавливаем мошенничество: как RBS вас защищает».

«Я хотел бы сделать перевод», — в наушниках операциониста звучит мужской голос. Этот клиент находится на связи с банковским колл-центром и успешно прошел проверку службы безопасности. Теперь он хочет перевести с одного счета на другой £1972.

Борьба с мошенниками Специальное подразделение банка RBS эффективно выявляет даже самых изобретательных мошенников. Фото с сайта http://www.risk.net/

Существует только одна проблема. Это мошенник, который украл номера кредитных карт и другую конфиденциальную информацию.

Незадолго до этого он связался по телефону с реальным клиентом банка под видом специалиста платного ТВ и предложил ему перейти на оплату услуг через онлайн-банкинг в обмен на £ 90.

Клиент раньше не пользовался такой услугой и согласился передать ему все данные по своему счету.

Специалисты по борьбе с мошенниками

На данный момент в RBS работает большая группа специалистов по борьбе с мошенничеством. В числе прочего ее задача — обеспечить защиту процессов, связанных с использованием мобильных технологий, интернет-платежей и кредитных карт.

Меры по борьбе с мошенничеством варьируются от повседневного использования чипов до внедрения сложных программных продуктов, предназначенных для безопасности онлайн-банкинга и предоставляемых клиентам бесплатно.

Еженедельно около 7 тыс. карт подвергаются угрозе мошенничества, и банковские эксперты стоят на страже денег своих клиентов. Они осуществляют контроль за счетами и реагируют на обращения вкладчиков.

Если клиент заметил что-нибудь подозрительное, он всегда может связаться с командой банковских специалистов, и они не оставят это без внимания.

«Наш контроль позволяет клиенту сохранить свои деньги в безопасности», — уверяет Колин Коуэн, руководитель подразделения RBS по борьбе с мошенничеством.

Однако если мошенникам все же удастся обойти эти меры безопасности, то клиент всегда может обратиться в круглосуточную службу помощи. В банке работают специалисты, принимающие звонки, касающиеся предполагаемого мошенничества и вопросов безопасности.

Если вкладчики банка теряют деньги от мошеннических действий, это не становится для них катастрофой: «Мы возвращаем средства клиентам, ставшим жертвами банковского мошенничества, в том случае, если они не виноваты. Но и сами клиенты должны быть бдительными», — поясняет Коуэн.

Патрисия Кроули, член команды по борьбе с ипотечным мошенничеством, проверяет очередную заявку и сверяется с информацией в базе данных. Похоже, что кто-то украл «личность» заявителя.

Борьба с мошенниками Банк возвращаем средства клиентам, ставшим жертвами банковского мошенничества, в том случае, если они не виноваты. Фото с сайта http://i2.dailyrecord.co.uk/

В заявке указаны два адреса, где он якобы проживает. Оба — в совершенно разных местах. Один адрес реальный: клиент там оплачивает счета и голосует на выборах. Другой адрес не имеет к нему никакого отношения. И это вызывает подозрения.

Электронная безопасность — опыт первопроходцев

Группа RBS снабжает своих клиентов бесплатным программным обеспечением Trusteer Rapport, предназначенным для предотвращения действия вредоносных программ и вредоносных программ, распространяемых через интернет. Они начали это делать одними из первых еще в 2008 году. Сейчас это стало обычной практикой уже для многих банков.

Нил Флеминг, член команды RBS eCrime, поясняет, что установка антивирусного программного обеспечения является разумной мерой: «банковские «трояны» становятся все более изощренными, и антивирусы должны использоваться с другим программным обеспечением».

Начиная с 2008 года Trusteer Rapport скачали более 8 млн пользователей.

Флеминг отмечает, что «мошенники часто используют имена крупных ритейлеров, и их сообщения могут принимать форму счета за товары, которые клиент никогда не заказывал. Все это – часть процесса, необходимого чтобы заставить клиента открыть файл».

Ежедневно несколько миллионов людей используют онлайн-сервисы RBS ежедневно, и, по данным Флеминга, «число случаев мошенничества уже предельно снизилось».

  • Чтобы помочь защитить компьютер от заражения, Нил Флеминг дает своим клиентам следующие советы:
  • — регулярно обновляйте все программное обеспечение на своем компьютере;
  • — не открывайте нежелательные вложения;
  • — храните пароли для каждой услуги отдельно.
Читайте также:  Правомерно ли колледж не принимает заявление на получение бюджетного образования без представителя?

— скачать Rapport . Это бесплатно, легко и быстро.

— никому не сообщайте ваши данные для входа в эккаунт, PIN-коды карт, номера счетов и любую другую конфиденциальную информацию.

Предупрежден – значит, вооружен

Борьба с банковским мошенничеством актуальна и для России. И ряд крупных отечественных банков проводит в этом направлении политику, которая соответствует лучшим мировым стандартам.

В частности, на сайте Сбербанка есть специальная страница, посвященная борьбе с мошенничеством, где представлена подробная информация о том, как не стать жертвой преступления.

Банк организует специальную социальную акцию – «Сбербанк против мошенников», нацеленную против тех, кто мошенническими способами выманивает в интернете деньги у доверчивых пользователей.

«В последнее время мошеннические действия с неправомерным использованием имени Сбербанка в интернете приобрели колоссальные масштабы.

Только за последний месяц выявлено около 50 сайтов, где предлагается провести ту или иную финансовую операцию якобы под брендом самого надежного банка страны.

Для борьбы с мошенниками мы создали специальный раздел на сайте – теперь мы будем знать мошенников в лицо!

Если вы обнаружили сомнительный сайт с сомнительными финансовыми предложениями, где мошенники скрываются под брендом Сбербанка, а значит, неправомерно и незаконно его используют, и самое главное — вводят в заблуждение потребителей, напишите. И укажите адрес сайта: мы внесем его в список мошеннических сайтов и тем самым поможем защитить множество людей от обмана», — говорится на сайте банка.

В последнее время мошеннические действия приобрели большие масштабы. Видео с сайта http://www.youtube.com/

Впрочем, многие отечественные банки, даже сталкиваясь с мошенничеством, пока еще предпочитают не информировать публично своих клиентов о предпринимаемых мерах и вообще в целом замалчивают эту тему, боясь, что такой контекст может навредить их репутации.

Но предусмотрительность еще никогда никому не вредила. Предупрежден – значит, вооружен. 

Заботясь об осведомленности своих клиентов, банки не только улучшают собственную статистику, но и заметно облегчают жизнь всем. Кроме мошенников. 

ТОП-5 свежих мошенничеств и способы борьбы с ними

Аферы в период пандемии набирают обороты. К сожалению, в качестве последствий всей этой ситуации нас ждет не только страшный экономический кризис, но и рост мошенничеств, грабежа и иных преступлений. Они действуют изощренно, используя все новые схемы социальной инженерии и интернет, чтобы заработать целое состояние на своих жертвах.

Предлагаю сегодня рассмотреть наиболее популярные мошеннические схемы и способы борьбы с ними.

1. Компенсация за ущерб от коронавируса

Схема выглядит следующим образом. Злоумышленники предлагают гражданам получить различные социальные выплаты и материальную помощь в качестве «компенсации за ущерб» от COVID-19.

Такое предложение жертве посылают в виде простой SMS-ки. Финансовую помощь обещают выслать при условии, если вы укажете номер банковского счета.

И наше население на радостях ведется на такие схемы и ожидает помощь от якобы муниципалитета, благотворительного фонда и т.д.

Но дальше начинается самое интересное. Чтобы средства поступили на счет остается сделать последний, маленький шаг. Как всем известно, наше государство очень любит собирать налоги.

А поскольку «пожертвование» будет вашим доходом — необходимо будет такой налог уплатить государству. Для этого мошенники требуют ввести оставшиеся данные по банковской карте, например, CVC-код.

Затем все денежные средства с карты благополучно попадают в руки злоумышленников.

Как уберечь себя от этой схемы: просто нужно запомнить, что «бесплатный сыр бывает только в мышеловке». От государства получить какую-либо социальную помощь довольно трудно. Нужно в буквальном смысле «стучаться во все двери», заполнять тонны бумаг, вставать на учет и т.д. Просто так государство помогать вам, к сожалению, не будет.

2. Звонок из медицинских учреждений с предложением пройти тест на коронавирус

Чаще всего аферисты предлагают сделать тест, что называется «в домашних условиях». Только вот для начала необходимо его оплатить. Схема идентична предыдущей.

Сумма может быть не столь значительной, но как говорится — «с миру по нитке». Очень часто мошенники, чтобы втереться в доверие, ссылаются на Распоряжение Правительства, губернатора, мэра и т.д.

Этой схемой развода любят пользоваться не только сайты-однодневки, но и телефонные мошенники.

Как обезопасить себя: Все просто. Доверять только проверенным медучреждениям и организациям. Перепроверять все в интернете.

3. Письмо со штрафом за нарушение карантина

Все уже знают о действующих цифровых пропусках и об административной ответственности в виде штрафов за нарушение установленных правилах. И этим очень ловко воспользовались злоумышленники.

Причем письма умело маскируют под официальные постановления.

Иногда даже указывают на скидку в 50% при оплате штрафа в течение нескольких дней, в противном случае жертву якобы ждет двукратное повышение штрафа.

Здесь очень важно понять разницу между аферистами и настоящим постановлением.

Вы действительно можете быть оштрафованы, но только при наличии составленного в отношении вас протокола и решения суда.

Причем протокол, составленный либо на основании показаний сотрудника МВД, либо с помощью камер фото- и видео фиксации вам должны прислать. Все штрафы обычно присылаются в личный кабинет на сайте Госуслуг.

4. Покупка пропусков на передвижение по Москве во время карантина

После введения пропускного режима в столице активизировались частные конторки и мошенники-одиночки, торгующие пропусками для свободного передвижения по городу. На такое ни в коем случае нельзя вестись! Получить пропуск, причем бесплатно, можно либо на официальном портале mos.ru , либо с помощью СМС.

5. Клоны сайтов для видео-конференций

Образование и работа на период пандемии были переведены на удаленный, дистанционный формат. Видео-связь стала практически повседневной необходимостью.

С ее помощью проводятся бизнес-встречи, ежедневные планерки, обучаются миллионы детей и пр. И на этом решили заработать мошенники.

Аферисты научились ловко подделывать бренды и фирменный стиль известных организаций, не говоря уже о копировании интернет-страницы.

Схема выглядит следующим образом: чаще всего на почту приходит письмо со стандартным предложением перейти по ссылке.

При переходе открывается сайт, очень похожий на сайт официального приложения ( например, всем известного «ZOOM»), где сказано, что вам предоставлен безлимитный бесплатный доступ к видео-конференциям.

Но вот только скорее всего максимум, что вы приобретете, — вирусный софт на компьютер, который похитит ваши персональные данные.

Выход один: внимательно все перепроверять и ни в коем случае нельзя в самом тексте письма переходить по указанным ссылкам, скачивать и открывать присланные файлы.

Приходилось ли вам сталкиваться с атаками мошенников? Делитесь своими историями в х

Как противодействовать корпоративному мошенничеству

В 2019 году порядка 40% российских компаний столкнулись с разными формами корпоративного мошенничества и попытками причинить вред со стороны бывших сотрудников. Такие данные приводит разработчик средств информационной безопасности Searchinform. Среди видов угроз: попытки откатов — 30%, промышленный шпионаж или работа на конкурентов — 24%, саботаж — 17%, создание фирмы-боковика — 11%. 

Вероятно, в кризисный период количество злоупотреблений будет расти. Для противодействия корпоративному мошенничеству компании нужно выстроить бизнес-процесс, который состоит из четырех последовательных блоков: предотвращения, выявления, расследования и наказания виновных.

1. Предотвращение 

Это превентивный блок, в рамках которого проводят анализ рисков, обучают и мотивируют персонал, настраивают работу с соискателями.

Оценка риска мошенничества и злоупотреблений. Оцените, на каких должностях и участках высокая возможность злоупотребления и вероятность потерь. При мониторинге нужно проявлять рискориентированный подход. Даже в небольшой компании, в которой нет специального департамента управления рисками, директор или его доверенное лицо должны заниматься этой работой.  

Обеспечение безопасности при приеме на работу. Ошибки начинаются с приема на работу человека с плохой историей и моральными качествами: он обманывает рекрутеров, предоставляет ложные данные о бэкграунде, образовании. Соискателя нужно проверять тем строже, чем более высокую должность он может занять.

Обучение персонала процедурам предотвращения мошенничества. Предусмотрите бюджет на обучение сотрудников: чем больше вы вложите на этом этапе, тем меньше потеряете в будущем. 

Внедрение системы мотивации для предотвращения внутрикорпоративного мошенничества и минимизации потерь. Награждайте сотрудников, которые помогли вскрыть факты корпоративного мошенничества, потому что они минимизируют потери компании. 

Также возьмите на вооружение 21 принцип корпоративной безопасности.

Способы обеспечить работу на этапе предотвращения корпоративного мошенничества 

  • Политика компании в отношении внутрикорпоративного мошенничества.
  • Специальные программы внутреннего контроля: проверки службы внутреннего аудита, как служба экономической безопасности проводит превентивные действия по контролю, внеплановые инвентаризации кассы, сбор информации о доходах и расходах топ-менеджмента компании.  
  • Оценка рисков мошенничества и реализация конкретных мероприятий по их снижению. 
  • Обучение и информирование персонала: что делается по предотвращению мошенничества, каких успехов в этом отношении достигли в компании. Большая ошибка — без лишнего шума отправлять сотрудников, пойманных за руку, на пенсию, а не наказывать. Официальной позицией руководства должна стать непримиримость с корпоративным мошенничеством и злоупотреблениями.

2. Выявление

Бывает, что факты корпоративного мошенничества долгое время остаются неизвестны службе безопасности. Уполномоченные сотрудники и организации должны стараться выявить то, что не смогли предотвратить. 

Читайте также:  Права малолетнего ребенка

Инструменты для выявления корпоративного мошенничества

  • Контроль со стороны руководителей структурных подразделений, система охраны и контрольно-пропускной режим. В этой процедуре должны быть задействованы руководители всех уровней, которые отвечают за сохранность материальных ценностей и конфиденциальной информации.
  • Система информирования и сбора данных по движению материальных ценностей компании. Все активы компании, в том числе информация, должны строго контролироваться.
  • Рутинные и внезапные контрольные мероприятия и аудиторские проверки. 
  • Регулярный аудит и контроль финансово-хозяйственной деятельности и движения активов. Система внутреннего контроля должна постоянно контролироваться уполномоченными органами. К ним относится классическое подразделение внутреннего аудита, которое функционально подчиняется совету директоров. 
  • Правильный анализ и использование данных, полученных в процессе мониторинга. Например, если менеджеры компании живут не по средствам, с этим нужно что-то делать, а не класть эту информацию под сукно.
  • Организация корпоративных «горячих линий» для получения информации о фактах мошенничества или о подготовке к нему. Информационный канал между теми, кто хочет помочь бизнесу и сообщить о неприятностях, и теми, кто должен эти неприятности контролировать.

3. Расследование 

Одна из основных характеристик мошенничества — наличие умысла. После выявления злоупотреблений нужно инициировать расследование: кто виноват, по какой причине, была ли это ошибка или умышленные действия. 

Инструменты расследования

  • Разработанные строго формализованные процедуры внутреннего расследования. С их помощью повышается надежность выводов.
  • Ресурсы для проведения внутреннего служебного расследования: дирекция по безопасности и департамент корпоративного внутреннего аудита. В компании должны быть люди с соответствующим бэкграундом, которые могут этим заниматься, потому что обычному человеку далеко не всегда комфортно расследовать факты мошенничества внутри бизнеса.
  • Каналы информирования сотрудников о раскрытых фактах мошенничества: все должно проходить публично. 
  • Бизнес-процессы и система контроля. Понимание, что надо сделать, чтобы в следующем цикле подобная проблема не возникла снова. Поэтому расследование заканчивается не только констатацией факта, но и предложениями, как этого избежать в дальнейшем. 

4. Наказание

Для бизнеса важно, чтобы эффективнее всего работал первый блок — предотвращение корпоративного мошенничества. Потому что руководитель не должен заниматься наказанием с точки зрения правосудия, его задача — не допустить потери. А когда все украдено, вернуть это очень сложно, даже если виновные выявлены и уволены. 

Инструменты для привлечения к ответственности и возмещения ущерба 

  • Кадровые и дисциплинарные процедуры по привлечению к ответственности.
  • Процедуры привлечения к материальной ответственности.
  • Процедуры передачи материалов в правоохранительные органы.

Статья подготовлена на основе лекции Алексея Петрова, практикующего аудитора, преподавателя Русской Школы Управления.

Приглашаем на курсы по комплаенс-менеджменту и противодействию коррупции. Выбрать программу и формат обучения.

«Книжная полка РШУ» — подкаст о классике мировой бизнес-литературы. Слушайте обзоры книг от наших экспертов.

Бесчестно говоря: как россияне троллят телефонных мошенников

Троллинг телефонных мошенников превратился в национальную забаву. Уставшие от назойливых звонков пользователи всё чаще выводят злоумышленников на долгий и пустой разговор. Зачем россияне дразнят мошенников и чем опасна такая дуэль, разбирались «Известия».

Часто ли звонят мошенники

По данным ОНФ, 90% трудоспособного населения страны хотя бы раз сталкивались с телефонными преступниками. «Мошенники откровенно достали людей», — признает руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева.

Реакцией на надоедливый фрод становится троллинг. Некоторые пользователи решают поиздеваться над преступниками, вместо того чтобы сразу повесить трубку. Записи с такими звонками легко найти в интернете: пользователи притворяются профанами и испытывают нервы мошенников на прочность.

Впрочем, мнимые сотрудники банков готовы к контратаке, считают эксперты ОНФ. По их мнению, мошенники могут подыграть троллящим их абонентам, записать разговор на диктофон, после чего смонтировать запись таким образом, что та превратится в инструмент для шантажа. Однако примеров таких махинаций крайне мало.

Ранее на тему троллинга «Известия» приводили данные исследования ВТБ. По подсчетам банка, лично с телефонным мошенничеством сталкивается львиная доля россиян — 76%. Защита от нежелательных номеров установлена у половины граждан.

Тем не менее большинство опрошенных (84%) всё равно отвечает на звонки преступников.

После приветствия вешает трубку лишь 45% граждан, тогда как каждый четвертый продолжает разговор с целью подтрунить над «специалистом службы безопасности» или «call-центра» банка.

Явление стало настолько распространенным, что поиздеваться над мошенников предлагают даже крупные компании. Так, банк «Тинькофф» запустил телефонного секретаря «Олега».

Ассистент определяет категорию звонка — спам, мошенники, полезный звонок — и пропускает либо не пропускает его дальше. В базе секретаря — наработанные сценарии разговора.

Например, если звонят спамеры, «Олег» сможет немного потроллить их, отвечая шутками или притворяясь осмысленным собеседником.

Почему юзеры издеваются над «банкирами»

Колкий троллинг со стороны абонентов можно объяснить тем, что у преступников истощились идеи для обмана, считает начальник отдела по противодействию мошенничеству IT-компании «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов.

— Так называемый троллинг со стороны потенциальных жертв, направленный на мошенников, вызван скорее однообразием механик злоумышленников: представиться сотрудником службы безопасности банка, сотрудниками МВД и так далее. Довольно упрямые звонки, совершаемые в адрес клиентов банка с периодичностью раз в месяц, уже выработали у населения некий барьер, — говорит собеседник.

Судя по отзывам самих пользователей, одни воспринимают троллинг как риторическое состязание, другие как занятный аттракцион. Для дискуссий со злоумышленниками находятся элементарные причины: «еду один в машине, скучно», «раздражают звонками», «хочу отвлечь внимание от доверчивых бабушек» и т. д.

Между тем у каждого «тролля» своя стратегия.

Кто-то, чтобы отвадить преступников, убеждает, что на счету лежит совсем небольшая сумма — 400 рублей — и тут же добавляет, что прямо сейчас стоит возле банка с уже заблокированной картой.

Кто-то, наоборот, заманивает мошенников сотнями тысяч, соглашается на «страхование» и дает понять, что крайне обеспокоен безопасностью своего счета. Более насыщенный и продолжительный разговор выходит, естественно, у последних.

Насмешки в адрес злоумышленников явно доставляют юзерам удовольствие:

«В последний раз вообще поймал себя на мысли, что, ответив, закурил сигаретку, поудобнее устроился в водительском сидении, как перед просмотром интересного фильма; перестроился в правый ряд, затянулся, и на выдохе сказал: «Нет, я не переводил деньги. Что же мне делать?» Мяч в игру», — пишет пользователь «Пикабу» CheshirLaMur.

Основная цель «троллей» — как можно дольше удерживать внимание мошенников и оставить ни с чем в самый неподходящий момент.

«Забавно слушать, как они под конец разговора, когда открываются карты (не банковские), начинают материться, мол, «***** мое время тратишь?». А я доволен — может, этот утырок не успеет в этот день какую-нибудь доверчивую бабушку отоварить», — продолжает CheshirLaMur. Как видно, бывает и благородное оправдание беседам со злоумышленниками.

Случается и такое, что пользователь сам перезванивает мошенникам — якобы предыдущий разговор был не окончен и средства на карточке по-прежнему в опасности. Такой сценарий описывает на форуме некто bad1tv. По ходу разговора мужчина даже выдумал себе привлекательный образ — «деревенский мужик при погонах» с кучей денег на счету.

Наконец, еще одна категория пользователей искренне сожалеет, что им звонит только спам — запись голоса не потроллишь.

Опасно ли троллить мошенников

Заигрывание с преступниками хоть и развлекает скучающих пользователей, но чрезмерно злить звонящих явно не стоит. Главный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов убежден, что в троллинге только один положительный момент:

— Пока мошенник общается с вами, он не может параллельно «разводить» другую жертву. Злоумышленники знают об этом и начинают угрожать, когда понимают, что их троллят. Поэтому наши рекомендации прежние: не тратить время на мошенников, сказать «Спасибо, до свидания, не интересно» и положить трубку. Если с деньгами что-то случилось, то нужно срочно обратится в отделение банка.

В Group-IB также советуют не дразнить мошенников, а вежливо прервать беседу.

В то же время все опрошенные «Известиями» эксперты признают, что риски от длительных разговоров с мошенниками, скорее всего, преувеличены.

По мнению Сергея Голованова, единственная опасность — заигравшись, выдать реальную конфиденциальную информацию. В остальном злоумышленники крайне редко заинтересованы в том, чтобы записать определенные фразы клиентов банка.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *