Каким образом вернуть деньги от посредника?

Как ни печально, но мошенничество на инвестиционном рынке процветает. Тысячи начинающих трейдеров каждый день становятся жертвами аферистов, а вопрос: «Как вернуть деньги от черного брокера?» является очень актуальным.

Можно бесконечно долго обвинять наивных инвесторов в глупости, ведь если бы люди анализировали и проверяли информацию о брокерах, то мошенники просто не имели бы шанса развести их на деньги, но, к сожалению, обманутым клиентом может стать абсолютно каждый, даже тот, кто на инвестировании «собаку съел». Да и в любом преступлении виновен исключительно тот, кто его совершил, и ни в коем случае не жертва.

Далее в статье будем разбираться с тем, что же делать, если компания, с который вы сотрудничаете, оказалась непорядочной и как вернуть свои деньги, когда брокер заблокировал счет и не идет на контакт.

Причины отказа в выводе

С отказом в выводе средств со счета может столкнуться абсолютно каждый, и далеко не всегда причиной тому является мошенничество со стороны брокера.

Как показывает практика, чаще всего трейдер получает отказ в связи с незавершенной верификацией. Наверняка, на этапе заключения договора каждый трейдер предъявляет следующие документы:

  • Сканы либо же фотографии паспорта;
  • Квитанцию на оплату коммунальных услуг;
  • Фотографию и данные банковской карты.

Как правило, на этом перечень документов для верификации исчерпывается. Так вот, на этапе вывода денег специалисты компании могут посчитать, что какой-то из документов не достаточно четкий (например, размытая фотография паспорта) и попросить отправить ее повторно.

В этом нет ничего предосудительного, и чаще всего после повторной отправки необходимого документа вопрос решается очень быстро.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Но аферисты часто манипулируют как бы незавершенной верификацией в своих целях. Они придумывают все новые и новые причины отказа в выводе денег, заставляя клиентов бесконечное количество раз присылать одни и те же фотографии, подтверждать свою личность и искать абсолютно ненужные для верификации документы.

Также компания имеет право отказать в выводе, если клиент не соблюдает условия договора по данному вопросу. Поэтому следует внимательно читать пользовательское соглашение и тогда никаких недоразумений возникнуть не должно.

Еще не нужно отбрасывать тот факт, что вывод денег может «зависнуть» из-за банальной ошибки транзакции, часто по вине банка. Поэтому в таком случае необходимо уведомить брокера о проблеме и ждать ее разрешения.

Способы возврата денег от брокера

  • Порядочные инвестиционные компании всегда идут навстречу клиенту и все вопросы с выводом пытаются решить максимально быстро.
  • Если же осуществить вывод не получается в течение нескольких дней, брокер все время выдвигает новые условия, да еще при этом и рекомендует пополнить счет на определенную сумму, то перед вами типичный мошенник.
  • В таком случае действовать необходимо очень быстро, но осторожно, иначе своих денег вы больше никогда не увидите.

1. Попытаться договориться

Естественно, договорится с мошенниками у вас точно не получится. Но если все же вы не можете вывести деньги по своей вине либо по вине банка, то всегда следует попробовать решить вопрос мирным путем, уведомить о данной проблеме службу техподдержки и попросить о помощи.

Специалист инвестиционной компании проконсультирует относительно дальнейших действий и поспособствует в скором разрешении проблемы.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Если же в ответ на свою просьбу о помощи вы получаете какие-то неадекватные требования, обвинения в свой адрес и непонятные отговорки, то вы стали жертвой псевдоброкера. Договориться по-хорошему в данном случае не получится.

2. Мировое соглашение

Юристы по возврату называют мировое соглашение самым оптимальным для обеих сторон способом решить спорный вопрос.

Это своего рода официальная сделка, целью которой является решение гражданского спора между брокером и клиентом без обращения в правоохранительные органы и суд.

Почему брокеры соглашаются на заключение мирового соглашения? Да потому, что реально оценивая какой ущерб могут нанести их бизнесу затянувшиеся судебные разбирательства с одним клиентом из-за небольшой (в пределах компании) суммы, что может обернуться блокировкой счетов и безнадежно испорченной репутацией, им проще и намного дешевле согласиться на условия мирового соглашения и быстро закрыть спор с недовольным инвестором.

Почему это выгодно инвестору? Как правило, юристы в условиях мирового соглашения прописывают не только возврат всего депозита клиента, а часто и вывод заработанных средств. А также добиваются выплаты компенсации за моральный ущерб.

Таким образом, клиент после успешного решения спора остается «в плюсе».

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Но заключить мировое соглашение с брокером самостоятельно вряд ли получится. Для этого необходимо обращаться за помощью к юристам, которые специализируются именно на решениях споров с инвестиционными компаниями, имеют выход на финансовые регуляторы и являются достаточно авторитетными, чтобы иметь влияние на брокера.

Как действуют компании по возврату

Заключение сделки с брокером в рамках мирового соглашения – довольно серьезный процесс, который требует слаженной работы целой команды юристов.

Он начинается с поиска руководителя инвестиционной компании, к которому и будет позже выдвинута претензия. Если компания зарегистрирована на территории России, то в этом нет никакой сложности.

  1. Но, как правило, мошенничеством занимаются как раз брокеры, которые «прячутся» где-то в оффшорной зоне, либо же вообще не имеют статуса юридического лица.
  2. В таком случае к поиску подключаются детективные агентства,  могут задействоваться представители регуляторов финансовых надзоров, правоохранительных органов, IT-специалисты.
  3. После того, как найден бенефициар брокера, ему выдвигается юридически грамотно оформленная претензия, и объясняются последствия его незаконных действий.

После предоставления всех фактов несоблюдения обязательств брокера перед клиентом, юристы предлагают ему подписать мировое соглашение без последующего обращения в судовые инстанции.

Как было сказано выше, перспективы судебных разбирательств брокеров не радуют, ведь они прекрасно понимают, что те могут растянуться на достаточно длительное время. Даже в случае выигрыша спора с клиентом, финансовый ущерб компании будет существенно превышать сумму претензии.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Если же брокер суд проиграет, то прецедент может спровоцировать ряд новых исков против компании и привлечение внимание к ее деятельности международных финансовых регуляторов.

Таким образом, мировое соглашение – самое разумное для брокера решение. Именно поэтому данный механизм и является самым распространенным методом воздействия на непорядочную инвестиционную компанию.

Но в данном вопросе залогом успеха является профессионализм специалистов юридической компании, которая будет вести дело по возврату денег клиента.

Broker Garant предупреждает, что аферистов, которые называют себя специалистами по возврату денег от брокеров, достаточно много. Поэтому необходимо очень тщательно проверять информацию о компаниях и сотрудничать только с теми, чья репутация не вызывает сомнения.

После заключения мирового соглашения деньги на счет клиенту возвращаются, как правило, в течение нескольких дней. Только после успешного решения вопроса юридической компании, которая занималась разбирательством с брокером, выплачивается вознаграждение за услуги.

Сумма вознаграждения может быть как фиксированной, оговоренной в начале сотрудничества, так и составлять процент от возвращенных клиенту средств, о чем тоже стороны договариваются заранее.

Если компания по возврату денег от брокеров просит выплатить какие-то средства заранее, как бы на сопутствующие расходы, то следует задуматься о дальнейшем сотрудничестве с ней. Порядочные специалисты берут деньги только за выполненную работу и за положительный результат.

3. Процедура чарджбек

Charge-back по сути является отменой транзакции. То есть когда вы обнаружили, что компания, в которой у вас открыт счет, ведет нечестную игру и явно имеет признаки черного брокера, вы можете вернуть свои деньги с помощью данной процедуры.

Сделать это возможно даже самостоятельно, если вы достаточно подкованы во всех юридических моментах деятельности банков и осуществления финансовых операций.

Но следует учитывать, что чарджбек – достаточно непростая процедура и в случае допущения даже малейшей ошибки банк не даст разрешение на обратную транзакцию средств со счета получателя.

Возврат денег от черного брокера возможен в том случае, если перевод осуществлялся с помощью с платёжной системы Visa. Еси вы пополняли счет через электронный кошелек либо же криптовалютой, то данный механизм возврата вам не подойдет.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Chargeback эффективен в тех случаях, когда вы 100% уверены в своей правоте и имеете доказательства мошеннических действий брокера либо любой другой компании.

Доступна данная процедура на протяжении 120 дней после осуществления спорной транзакции. Но следует учитывать тот факт, что чем быстрее вы обратитесь в банк с заявлением отменить финансовую операцию, тем выше ваши шансы на успех. 

Что касается самого заявления, то хоть его и можно составить самостоятельно, но все же правильней обратиться за помощью к юристу. Особенно в тех случаях, когда потерянная сумма достаточно большая.

Читайте также:  Фирма передана управляющей компании, как уволиться после декрета?

Ведь кроме самого заявления необходимо еще грамотно обосновать причины чарджбека, предоставить факты мошенничества и всю необходимую для проверки информацию. Часто, без надежной юридической поддержки, сделать это клиентам не удается.

Хоть банки и не несут никаких потерь при одобрении вашего заявления, но сама по себе эта процедура достаточно ресурсозатратная, поэтому при малейшей возможности специалисту банка проще будет вам отказать, чем запускать процесс chargeback.

Как происходит отмена транзакции

Чарджбек имеет несколько этапов.

Первый этап – это реагирование на заявление клиента.

  1.   Подача непосредственно клиентом заявления в банк с просьбой отметить транзакцию и предоставление аргументов по этому поводу.
  2.   Рассмотрение специально созданной комиссией банка заявления клиента и изучения предоставленных доказательств.
  3.   Изучение кредитной истории владельца счета, на который клиент перевел деньги.
  4.   Принятие решения удовлетворить заявление клиента или отказать в проведении процедуры возврата.

После этого, претензия перенаправляется в банк, в котором открыт счет получателя средств. На данном этапе Visa выступает в качестве посредника между банком-получателем средств и банком-отправителем.

Если банк-получатель считает аргументы по отмене транзакции обоснованными, он переводит сумму возврата назад на счет банка-отправителя, с которого деньги поступают уже на личный счет клиента.

Следует отметить, что вернуть деньги можно только в компании, которая имеет статус юридического лица, действует официально и в соответствии с нормами законодательства. В «подпольных» брокеров таким способом добиться возврата своего депозита точно не получится, как и у тех компаний, которые зарегистрированы где-то в оффшоре.

4. Обращение в суд

  • Когда решить вопрос «мирным» путем не является возможным, не стоит бояться обращаться за помощью в финансовые регуляторы или подавать иск на непорядочную компанию в суд.
  • Опытные юристы, хорошо разбирающиеся в нормах международного законодательства и во всех тонкостях деятельности инвестиционных компаний, составят иск, соберут доказательную базу относительно невыполнения брокером своих обязательств перед клиентом и смогут с большой долей вероятности выиграть суд.
  • Каким образом вернуть деньги от посредника?
  • Даже если брокер прячется где-то на далеких островах, которые являются оффшорной зоной, то серьезные юридические компании все равно найдут методы воздействия на него, так как имеют свои представительства в разных уголках планеты и сотрудничают с правоохранительными органами многих государств.

5. Другие методы возврата денег

Вышеперечисленные методы возврата денег чаще всего эффективны в тех случаях, если компания официально зарегистрирована.

Но, как показывает практика, преобладающее большинство случаев проблем с выводом денег связаны как раз с теми организациями, которые существуют исключительно на просторах всемирной сети.

Как только «слава» о них не позволяет больше получать прибыль со своих проектов, другими словами – обманывать людей, они исчезают, чтобы снова появится под новым названием.

Правоохранительные органы в большинстве случаев бессильны отыскать такого рода онлайн-преступников.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Здесь на помощь приходят специалисты IT-компаний, способные отыскать абсолютно любую информацию в интернете и выйти на преступников.

Вывод

Помните, спасение утопающих – дело рук самих утопающих. Если вы стали жертвой мошенников – немедленно принимайте меры!

Обращайтесь за помощью к опытным юристам, придавайте ситуацию огласке, оперативно делайте скрин-копии переписки с аферистами, своего кабинета, где видны транзакции и торговые операции.

Вернуть деньги от брокеров без предоплат вполне реально, но для этого необходимо принять меры и, желательно, заручится поддержкой специалистов.

Но все же рекомендуем вам тщательно анализировать информацию о компании, с которой вы желаете в будущем сотрудничать, и не попадаться в руки бессовестным мошенникам!

Как передаются деньги при продаже квартиры продавцу

Покупка собственного жилья, наверное, один из самых радостных моментов в жизни каждого человека. Но насколько он радостный, настолько же и трудоемкий.

Перед счастливым днем новоселья нужно пройти немало нервных и рискованных этапов, требующих предельной концентрации внимания. Один из них — расчет с продавцом недвижимости.

Рассмотрим, какие существуют варианты, в чем недостатки и преимущества каждого, и как избежать подводных камней.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Расчет через банковскую ячейку — один из самых безопасных. При этом способе деньги находятся в металлическом боксе в хранилище банка под надежной защитой.

Поэтапно процесс выглядит следующим образом: 1) подписание ДКП и кредитного договора2) перечисление на счет покупателя и снятие наличных в кассе 3) закладка дененг в ячейку 4) регистрация ДКП и обременения (т.е. ипотеки, при наличии) в Росреестре 5) предоставление в банк подтверждения факта регистрации 6) раскрытие ячейки продавцом.

Преимущества расчета через банковскую ячейку

Банк гарантирует сохранность денег даже в случае срыва сделки.

Обе стороны защищены законом, регламентирующим хранение материальных ценностей (ст. 922 ГК РФ).

Продавец не получит деньги за квартиру без оригинала договора с отметками о регистрации права в Росреестре, подтверждающего факт сделки.

Недостатки расчета через банковскую ячейку

Не в каждом банке есть такая услуга. В этом случае, перед согласованием даты сделки, необходимо узнать, в каких кредитных организациях и на каких условиях можно арендовать ячейку.

Это достаточно дорогостоящий способ расчета. В договоре с кредитной организацией не забудьте обозначить, кто из сторон будет оплачивать эту услугу.

У банка могут отозвать лицензию, и тогда возврат средств станет причиной задержки сделки.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Аккредитив — безналичный расчет через блокированный лицевой счет. Фактически это условное обязательство от покупателя, согласно которому банк выплачивает деньги продавцу после совершения сделки. До этого момента деньги замораживаются.

Как и при расчете через банковскую ячейку, продавец получит деньги только после предъявления документа, подтверждающего переход права собственности на квартиру покупателю.

Преимущества расчёта через аккредитив

Отношения между покупателем и продавцом регламентируются законодательством, а безопасность гарантируется банком.

Продавец сможет забрать деньги уже через несколько дней после регистрации договора купли-продажи.

Недостатки расчета через аккредитив

Не во всех банках доступна услуга расчета через аккредитив.

Расчет через аккредитив возможен только в рублях.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

На первый взягляд, это самый удобный способ расчета, но он же и самый рискованный. При оплате до подписания договора о переходе собственности есть риск остаться без денег и жилья для покупателя, а после — для продавца.

Для уверенности в своей безопасности советуем позаботиться о присутствии на сделке юриста или риелтора, и обязательно взять с покупателя расписку о получении денег.  

Преимущества наличного расчета

Все происходит очень быстро — в одном месте и в одно время.

Возможен расчет в любой валюте.

Отсутствие процентов и комиссий.

Недостатки расчета наличными

Риск использования поддельных купюр.

У любого банка есть определенные лимиты на обналичивание средств в банкомате. Так что, если покупатель хранит деньги на карте, могут возникнуть проблемы со снятием крупной суммы единоразово.

Опасность транспортировки крупной суммы.

Вероятность неправильного расчета.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Перевод денег с карты на карту — распространенный, но не самый безопасный вариант расчета за покупку квартиры.

Преимущества безналичного расчета

Продавец и покупатель могут оформить счет в разных кредитных организациях (важно, если вы покупаете недвижимость в другом городе).

Если продавец и покупатель — клиенты одного банка, можно сэкономить на комиссии и рассчитывать на быстрый перевод денег.

Недостатки безналичного расчета

В основном рискует покупатель, так как после перевода средств возможны проблемы с регистрацией собственности. Если продавец окажется мошенником, вернуть свои деньги можно будет только в судебном порядке.

Часть довольно крупной суммы может уйти на проценты при переводе.

Безналичная оплата требует расчет исключительно в национальной валюте.

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Это способ безналичного взаиморасчета между покупателем и продавцом, который гарантирует безопасность расчетов по сделке. 

Покупатель переводит средства на специальный счет «Центра недвижимости от Сбербанка». Деньги приходят на счет продавцу только после регистрации сделки в Росреестре.

Услуга оформляется за 15 минут в отделении Сбербанка и стоит 2 900 рублей.

Из документов нужны будут только паспорт и ИНН — от покупателя, паспорт и банковские реквизиты — от продавца. Также понадобится договор, на основании которого приобретается недвижимость.

В среднем, с момента оформления услуги и до получения денег продавцом проходит 7 дней. Сроки напрямую зависят от сроков регистрации сделки в Росреестре. В течение одного дня с момента подтверждения от Росреестра, деньги поступают на счет.

Преимущества сервиса безопасных расчетов

Гарантия сохранности денег. Деньги находятся под надежной защитой до регистрации сделки в Росреестре — до этого момента покупатель не может расторгнуть договор и забрать деньги с номинального счета без согласия продавца.

Оформление услуги занимает 15 минут. Не нужно снимать наличные в кассе, пересчитывать, вносить в банковскую ячейку или брать расписку. 

Продавцу не нужно приезжать за деньгами — достаточно на сделке сообщить реквизиты счёта для перевода средств, куда и будут направлены деньги после регистрации сделки в Росреестре. 

При осуществлении расчетов с использованием счетов, открытых в Сбербанке, никаких дополнительных комиссий ни при перечислении, ни при снятии денег со счета не взимается.

Читайте также:  Что делать, если управляющая компания поставила лавочки, чтобы перекрыть жителям парковку?

Недостатки сервиса безопасных расчетов

Услуга безопасных расчетов недоступна, если:

  • Участник сделки не является гражданином РФ.
  • Собственность оформлена до 1998 г.
  • Договор долевого участия/договор уступки прав требования не имеют номера.
  • Недвижимость покупается по доп. соглашению к договору долевого участия.
  • Получатель денежных средств несовершеннолетний.
  • Более двух получателей средств по одному договору оказания услуг СБР.
  • Зачисление на счет нерезидента или не в рублях.
  • Одновременно покупается несколько долей в квартире одним покупателем по разным договорам купли-продажи.
  • Сумма зачисления на номинальный счет меньше суммы кредита.

Сейчас читают

Как прописаться в квартире

Как оформить предоплату за недвижимость: образец договора задатка и расписки

Сервис безопасных расчетов: что это и для кого?

Как вернуть деньги от брокера: проверенные способы 2021

Каким образом вернуть деньги от посредника?

Фатальная оплошность – неправильный выбор брокера. Попасть в лапы мошенников, которые промышляют финансовыми операциями, может каждый из нас. К сожалению, далеко не всегда с первого взгляда удается отличить мошенника от надежной компании. Опытные аферисты научились грамотно маскироваться, подделывать юридические документы и искусственно создавать себе положительную репутацию. Чтобы не стать очередной жертвой, рекомендуется изучать экспертные обзоры и отзывы исключительно на независимых веб-ресурсах.

А что делать, если уже пришлось столкнуться с финансовым мошенничеством? Нередко наивные трейдеры теряют в результате сотрудничества с псевдоброкерами десятки тысяч долларов и попадают в бездонную долговую яму. Однако выход из положения найти можно, причем законодательством предусмотрено несколько законных путей решения этого проблемного вопроса. Разберемся с ними детальнее.

Чарджбэк

Чарджбэк – это возвратный платеж, который можно осуществить в том случае, если пополнение депозитного счета производилось с банковской карты. На отмену трансакции дают определенный срок, поэтому важно успеть подать заявление на chargeback в отведенный по законодательству срок.

Самостоятельно сделать это достаточно сложно, так как в процедуре есть множество «подводных камней». Лучше сразу обратиться к профессионалам, которые предлагают юридическую помощь и готовы способствовать возвратному платежу. Услуга платная, обычно это определенный процент от суммы утерянных средств.

При выборе чарджбэк-сервиса важно не попасть на очередных разводил, которые работают в паре с брокерами-мошенниками. Проверяйте репутацию компании, наличие доказательств того, что она действительно помогает с возвратом средств.

Для успешного чарджбэка нужно:

  • найти команду юристов, которые помогут провести процедуру возвратного платежа в соответствии со всеми требованиями законодательства;
  • не упустить срок, в течение которого возможен возвратный платеж (на chargeback дается до 540 дней);
  • собрать доказательства своей правоты (записи телефонных разговоров с аферистами, переписку в мессенджерах и пр.).

“Роллинг Резерв”

Еще один способ возврата украденных брокером-мошенником средств – Rolling Reserve. По сути, это резервный баланс в банке, куда компания направляет часть средств для страхования своей ответственности.

При форс-мажорных обстоятельствах эти деньги должны использоваться на компенсацию ущерба клиентам. Период действия страхового баланса составляет от трех месяцев до полугода.

Если организация работала стабильно, то банк просто вернет ей средства из резервного фонда.

Брокеры относятся к компаниям с высоким уровнем риска, поэтому они всегда прибегают к Rolling Reserve. Обманутые трейдеры могут обратиться в банк, где обслуживается посредник, и вернуть отобранные незаконным способом средства.

Из преимуществ этой процедуры можно отметить следующие:

  • стопроцентная гарантия возврата;
  • возможность получить компенсацию в срок от трех месяцев до 1 года;
  • возврат с помощью безопасного банковского перевода.

Отметим, что Rolling Reserve поможет вернуть денежные средства даже в том случае, если брокер зарегистрирован в оффшорной зоне. Чтобы эта процедура прошла успешно, также желательно обратиться к профессиональным юристам, которые помогут в решении проблемного вопроса.

Рекомендованные для вас статьи:

Заключение

Мошенничество со стороны брокера и потеря средств – не приговор. У трейдеров есть несколько законных способов восстановить справедливость и вернуть украденные деньги.

Чарджбэк и «Роллинг Резерв» – реально рабочие схемы, но без качественной юридической помощи справиться будет сложно. Если вас обманул липовый брокер или псевдоинвестиционная компания, не теряйте время.

Сразу обращайтесь к профессионалам, которые встанут на защиту ваших интересов.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе новых статей и других интересных материалов.

В каких случаях возможно вернуть деньги от брокера-мошенника?

https://www.bassilo.it/wp-content/uploads/2019/07/tendenze-di-mercato.jpg

Что же делать, если ваши сбережения растворились в воздухе?

К счастью, существуют способы законно отстоять свои интересы. Распространена успешная практика процедуры «чарджбек» (chargeback) — обратной транзакции. Для этого вам нужно собрать все доказательства нечестной работы брокера, заполнить заявление для банка. Чарджбек возможен, при таких условиях:

1) вы расплачивались с помощью карт Visa или Mastercard,

2) с момента перевода денег прошло не более 540 дней,

3) брокер действительно не предоставил вам услугу и нарушил ваши права и не сможет доказать обратное.

Бывает так, что вы, не глядя, подписали какую-то липовую бумажку, в которой содержится отказ от претензий или, что еще хуже, договор дарения. В таком случае, доказательств мошенничества со стороны брокера от вас потребуется больше.

Кроме всего вышеперечисленного, рекомендуется снять копию договора с брокером, подтвердить оплату его услуг и бонусов, сделать скриншоты личного кабинета и переписки с недобросовестным посредником.

Если вы заявите в банке, что хотите вернуть деньги по причине мошенничества, вас, скорее всего, направят в полицию. Поэтому, желательно указывать в заявлении «неоказание услуг».

После чего банк обязан заморозить указанную сумму на счете брокера, а тот, в свою очередь, предоставить доказательства правомерности своих действий.

С какими сложностями вы можете столкнуться?

Самое неприятное – это то, что не все банки рады проводить «чарджбек». Процедура эта сложная и невыгодная. От вас потребуется хорошая подготовка и умение отвечать на различные каверзные вопросы.

Сбор доказательств, переписка с сотрудниками банка, длительное ожидание ответа – все это может затянуть процесс. Да и не все служащие сталкивались с операцией возврата и могут попросту не предоставлять нужную информацию в силу своей некомпетентности.

На помощь приходят профессиональные юристы, которые уже изучили все тонкости и особенности проведения чарджбека в нашей стране.

Вас может ждать еще одна неприятность. После того, как вы прошли «все круги» обратной транзакции, окажется, что счет у брокера пуст, и возвращать вам нечего. В таком случае, банк обязан заморозить нужную сумму из своих резервов, что опять-таки не очень ему выгодно.

Как брокер вводит в заблуждение?

https://chigiri.ru/upload/articles/187770d8ba26bf4580ca173ade1eca65ab9cf.jpg

Если вы твердо решили заняться трейдингом, самое главное, чему следует уделить внимание, – это самообразование. Мы предлагаем вам изучить несколько распространенных вариантов черных схем.

Вы не можете вывести заработанные деньги. Предположим, что вы успешно трудились в течение длительного времени.

Но вместо того, чтобы получить ожидаемую прибыль, сталкиваетесь с различными «техническими неполадками системы», превращением прибыли в бонусы, отменой верификации или вывода со счета.

Иногда, конечно, случаются ошибки, которые происходят даже по вине самого трейдера. Но сайты-однодневки, не желающие возвращать ваши законные деньги, — тоже не редкость.

Ваш аккаунт удален по непонятной причине. Бывает и так, что вы честно работали на бирже. Но брокер выдвигает к вам необоснованные претензии в нарушении правил: торговле с роботом, использовании не принадлежащего счета, подмене платежного средства. Все это нужно для того, чтобы банально вас обокрасть.

Использование сливной программы. Если вам предлагают использовать роботов или подключить разные сторонние программы, знайте – это тревожный звонок. Как правило, такие рекомендации дают недобросовестные брокеры, которые обеспечат слив ваших депозитов.

Вам подсовывают невыгодные котировки или недостоверную аналитику. Брокер может запросто обмануть новичка, сыграв на его доверии. Именно поэтому следует учиться торговать самостоятельно, используя знания и способности.

«Псевдодоверительное» управление. Посредник предлагает поторговать вместо вас за жалкие проценты и даже заключает договор. Но затем ваши деньги оказываются у компании-нерезидента. По данным Федеральной комиссии по ценным бумагам, эта схема мошенничества – одна из самых распространенных в России.

Потеря лицензии брокером, после которой ваши деньги тоже пропадают.

Зависание платформы, в результате чего вы теряете время и ресурсы. Иногда, конечно, такое может случаться по техническим причинам. Но очень часто мошенники пользуются этой схемой, чтобы обмануть.

С вами заключают липовый договор. На первый взгляд, в документе все нормально, и вы соглашаетесь на стандартные условия. Но затем брокер подменяет листы договора, в котором вы уже поставили свою подпись. В результате ваши деньги выводятся в офшоры, а соглашение с брокером превращается в договор дарения.

Читайте также:  Правомерно ли продавец сообщил, что за ремонтом товара следует обратиться к изготовителю?
https://avatars.mds.yandex.net/get-zen_doc/1860332/pub_5d807fbe74f1bc00ae4bcae6_5d80806f3642b600ad05238c/scale_1200

Обращайтесь к проверенным брокерам. Чтобы функционировать на финансовом рынке, посредник обязан иметь лицензию, выданную ЦБ РФ или Комиссией по ценным бумагам и биржам США. Если таковой нет – перед вами мошенник. Проверить информацию можно на официальном сайте Центробанка или Securities and Exchange Commission.

Поинтересуйтесь дисциплинарной историей брокерской организации также в открытых источниках на официальных сайтах.

Узнайте, является ли брокер членом Корпорации по защите интересов инвесторов.

Желаем вам никогда не столкнуться с обманом и удачной торговли!

Как вернуть деньги от брокера — мошенника самому и бесплатно — Финансы на vc.ru

Бесплатная пошаговая инструкция по самостоятельному возврату денег через чарджбэк, на опыте компании НЭС. Включает примеры заявлений в банк и список документов.

Брокер не выводит ваши средства. Сколько заявок не подавай, они отклоняются или остаются не рассмотренными. Вы прислали все документы, которые от вас требовали: паспорт, удостоверение, платежки ЖКХ, селфи во всех видах. Явно идет игра в одни ворота: вы все время платите, а взамен не получаете ничего.

С помощью Международных платежных систем VISA и Mastercard (или национальной системы МИР) вы имеете возможность вернуть деньги, отправленные брокеру. Для этого нужно обратиться в свой банк, и заявить, что вы хотите прибегнуть к процедуре возврата платежей (chargeback, чарджбэк).

  • По картам VISA, Mastercard, Maestro, МИР;
  • С карты физического лица и на счет юридического лица;
  • Сделанные не ранее, чем за 18 месяцев (540 дней) до подачи заявления в банк.

Переводы через онлайн-кабинеты банков, систему быстрых платежей, электронные кошельки или криптовалюты по чарджбэк вернуть нельзя.

Все в порядке? Начинаем подготовку.

Вам придется обязательно фиксировать все переговоры с аналитиком и другими сотрудниками брокера. Заранее подготовьтесь: установите на компьютер Free Cam, на Android — Call Recorder, на Iphone — TapeACall. Потренируйтесь записывать разговоры, попросите помочь с этим родных или друзей. Эти записи послужат доказательствами для российского регулятора финансового рынка.

Пока доступ в личный кабинет активен, сохраните свидетельства:

  • Отчет о пополнениях депозита (ваших платежах);
  • Журнал заявок на вывод;
  • Отчет о финансовом состоянии (сумма баланса).

Последний скриншот будет важным аргументов в вашу пользу для банка. По умолчанию кредитное учреждение считает, что брокер предоставляет реальный доступ к финансовым услугам. С точки зрения банка, если на балансе трейдера есть деньги, значит, есть что возвращать, и процесс опротестования пойдет проще. Это не значит, что нельзя вернуть слитый депозит. Можно, но немного сложнее.

Если в свое время вы послушали аналитика и установили программу удаленного управления, удалите ее со всех устройств. С компьютера, планшета, телефона. Так вы обезопасите свои счета и сохраните улики. Известны случаи, когда мошенники зачищали переписку на компьютерах своих жертв.

Девушке решила заработать на трейдинге с Marketsoft.dk. Сама перевела деньги мошенникам, и задумалась, как вернуть 338 211 рублей. Опротестовала платежи по карте VISA в банке «ACBA-credit agricole BANK» и вернула свои средства.

Укажите свои регистрационные данные, дату заключения договора, даты и суммы платежей. Напишите, что вы не получили обещанных услуг, а потому требуете расторжения договора и возврата денег.

Если аккаунт к этому моменту уже заблокирован, используйте это обстоятельство как главный аргумент. Отправьте письмо на контактную электронную почту, обычно это адрес техподдержки.

Сохраните скриншот отправки письма из папки «Исходящие» вашего почтового ящика.

После отправки претензии подождите положенные 10 дней (две рабочие недели). Скорее всего, никакого ответа не будет. Теперь смело отсылайте уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке.

В этом документе ссылайтесь на претензию, оставленную брокером без ответа.

Поставьте компанию в известность, что согласно статье 450 Гражданского кодекса РФ, часть 1, параграф 2, вы отказываетесь от дальнейшего сотрудничества и требуете возврата платежей.

Поняв, что клиент соскакивает с крючка, объявится и знакомый аналитик, и куча незнакомых. Вас начнут доставать оборотни, притворяющиеся сотрудниками службы безопасности, или финансового отдела брокера, европейских банков, регуляторов, Интерпола, арбитражных комиссий.

Вас будут убеждать, осуждать, вам могут угрожать, и непременно станут вымогать новые платежи. Под соусом комиссий, налогов, штрафов, федеральных печатей. Все переговоры фиксируйте и ни на что не соглашайтесь.

Не переводите ни копейки ни под каким видом! Сохраняйте скриншоты и аудиозаписи.

Если аккаунт блокируют, не переживайте, цифры на платформе никак не связаны с деньгами на банковском счету брокера. Обязательно сохраните скриншот страницы авторизации с сообщением о блокировке аккаунта.

Договор — важное доказательство для банка. Но брокеры редко присылают его на подпись. Если этого документа у вас нет, подойдет любое письменное обязательство предоставить услуги. На худой конец, скриншоты клиентского соглашения с сайта.

Владелец карт MasterCard в банках Открытие, ВТБ и Тинькофф повелся на рекламу оффшорного брокера Strade24. Подстрекаемый «аналитиками», перевел в общей сложности 369 921 рублей. Убедившись, что вывести средства не получается, решил сделать чарджбэк самостоятельно. Подал заявления в банки и вернул свои деньги.

Претензионному отделу банка нужны будут доказательства ваших платежей брокеру. На первый взгляд это выглядит несуразной отговоркой.

Банк и так учитывает все операции, почему же клиент сам должен доказывать, что платил? Дело в том, что отделу претензий не положен доступ к этой информации. В качестве доказательств нужны выписки и квитанции об оплате (или справки об операциях).

Проще всего получить их в личном кабинете онлайн — банка. Может понадобиться и заверенные банком распечатки. На случай, если заявление об опротестовании придется подавать в отделении.

Документы, которых изначально не было в электронном виде, надо перевести в цифру. В том числе чеки банкомата, договора, квитанции. Выставляйте разумное разрешение фотографий: для доказательств не нужен объем больше 1 мегабайта, а в большинстве онлайн-приемных банков есть ограничения на размер пересылаемых файлов.

Не всякий банк обеспечивает удобную подачу заявлений на опротестование через сайт. Сейчас доступен сервис на сайте Альфа — банка, форма поддержки пользователей. Тинькофф позволяет пользователям отправлять обращения через чат в мобильном или интернет-банке. Кроме того, запишите телефоны и адреса электронной почты, по которым можно уточнить, как движется дело.

Для этого пошлите запрос в свой банк, и попросите их прислать дополнительные сведения по вашим переводам брокеру:

  • Название банка-эквайера;
  • Идентификационные номера транзакций ARN (Acquirer’s Reference Number);
  • Коды категорий бизнеса получателя платежа МСС (Merchant Category Code).

После ответа вы будете точно знать, кому и когда ушли деньги, а главное — на каком основании по документам. Отправьте такое обращение:

Укажите номер карты, с которой переводили деньги. Перечислите все платежи, с необходимыми данными по каждому из них:

  • Интервал дат платежа;
  • Название банка-эквайера;
  • ARN (Acquirer’s Reference Number);
  • Сумму в рублях;
  • Сумму в валюте.

Напишите, что вы делали заявки на вывод, но брокер деньги не перевел. Упомяните, что пытались договориться, но компания отказывается выводить средства.

Отметьте, что подозреваете мошенническую деятельность. Если код MCC, сообщенный эмитентом, отличается от 6211, обязательно об этом упомяните.

Дело в том, что законно получать платежи за оказание финансовых услуг имеют право только компании с МСС 6211. Если код другой, значит, компания обманывает эквайера. Перечислите все замеченные нарушения: мисскодинг (платежи по неверным видам деятельности), деятельность без лицензии, платежи иностранному юрлицу, не зарегистрированному в России (115-ФЗ).

И обязательно попросите сделать возврат по перечисленным операциям.

Под влиянием социальной инженерии брокера женщина согласилась перевести мошенникам 193 687 рублей. Платежи сделала по карте VISA, Сбербанк. После безуспешных попыток вывести деньги с брокерского счета, узнала в Сбербанке название банка-эквайера. Им оказался азербайджанский AGBank. Трейдер написала туда письмо по электронной почте и банк вернул ей средства.

Это важнейший документ в процедуре чарджбэк. Заявление о спорной операции составляется от имени держателя карты и описывает суть дела:

  • С каким брокером был заключен договор;
  • Какие платежи перевел держатель по карте на счет брокера, на какие суммы, когда;
  • Какие факты свидетельствует, что компания не оказала обещанные услуги;
  • Какие попытки предпринял владелец карты, чтобы договориться с брокером;
  • Просьбу к банку — эмитенту, как участнику платежной системы, рассмотреть заявление и передать его в банк — эквайер;
  • Просьбу к банку — эквайеру, как участнику платежной системы, рассмотреть заявление и инициировать процедуру чарджбэк.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *